- 30代子育て家庭の資産運用状況が知りたい
- 米国株、全世界株インデックス投資の実績が知りたい
- 2021年に投資をしていたらどうなったのかが知りたい
こんにちは。インデックス投資で資産運用しているガウです。
2021年は、米国株や全世界株インデックス投資をしていた人なら
投資してて良かった！（ニヤニヤ）
と思った人が多いのではないでしょうか？
僕もそのうちの一人です。
今年１年で金融資産は、1725万円から2087万円に増えました。
100万円以上インデックス投資による利益です。
今年は非常に相場がよく、投資の効果を実感した１年でした。
月３万円からスタートした積立投資も今年で約６年目
１年間で100万円以上の利益は初めて！
コツコツと積立てた資金が花開いた１年でした！
この記事では、
- 投資してからの金融資産の変化
- この１年間の金融資産の変化
を紹介します。
これから投資を始めようと思っている方の銘柄選び、ポートフォリオの参考になると嬉しいです。
2021年末時点の総資産：2087万円
資産推移
2019年からの資産推移はこんな感じです。
- 資産運用のメインをインデックス投資に
- 2021年投資信託の購入総額は約410万円
- 2021年１年間の利益は約115万円
基本的には、毎月20万円の入金です。
現金比率を下げるために何度かスポットで購入しました。
年間で410万円も入金しましたが、思ったより現金比率が下がりませんでした。
児童手当やコロナ給付金など、貰えるお金も多かった年という印象
来年以降も毎月20万円＋αを投資して、現金比率を下げてく予定です。
現金は500万円以下、または比率25％以下にしたい
ポートフォリオ
2021年末時点のポートフォリオはこんな感じです。
| 銘柄 | 種類 | 資産額 | 比率 |
| セゾン・バンガード・ グローバルバランスファンド | 投資信託 | ¥4,118,714 | 19.7% |
| 楽天VTI | 投資信託 | ¥2,160,085 | 10.3% |
| SBI・V・S&P500 | 投資信託 | ¥1,506,690 | 7.2% |
| eMAXIS Slim 全世界株式 | 投資信託 | ¥842,369 | 4.0% |
| 個別株 | ー | ¥1,317,100 | 6.3% |
| 現金 | ー | ¥10,927,782 | 52.4% |
| 合計 | ー | ¥20,872,740 | 100% |
- 約半分が株式などのリスク資産
- 現金資産は50％以上で依然として高め
- リスク資産の半分以上は米国株インデックス投資
全世界株インデックスも大半は米国株です。
実質、米国株インデックスに連動するようになっています。
グラフにすると現金比率がまだまだ大きいことがよくわかります。
振り返りやデータをまとめるのは大事
自分自身を客観的に評価しよう！
来年以降も現金比率を下げつつ、個別株は時期を見て全て売却予定です。
インデックスしか勝たん！
各運用実績
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド
- 元金合計：313万円、利益：100万円
- 2021年の新規入金：55万円、利益：57万円
- 2021年11月で積立中止
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドは、僕がはじめて投資した商品です。
2015年からスタートして、６年以上積み立ててきました。
そんなセゾン・バンガード・グローバルバランスファンドですが、2021年で積立をやめました。
- 信託報酬が高い
- 債権が含まれているため、爆発力がない
→資産のリスク許容度を上げた
昔は安い方だった信託報酬ですが、今ではもっと安い商品がゴロゴロあります。
また、資産を増やす段階では、株式100％の方が今年のような株式が絶好調の時に、爆発的に資産を増やせます。
インデックス投資家にとって手数料の安さは超重要！
また、若い人はリスク許容度も大きくできる！
これから投資を始める若い人にはオススメしないかなぁ
ただ、債権も多めというのは、暴落時のダメージを軽減できるというメリットもあります。
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの詳細が気になる方は、以下の記事を参考にしてみてください。
楽天VTI
- 元金合計：180万円、利益：36万円
- 2021年の新規入金：155万円、利益：34万円
楽天VTIは、投資本によく出てくる商品です。
１年ほど前から始めたのですが、今年１年で大躍進しました。
今年は年利20％以上
まさにアメリカンドリームな１年でした
毎月の積立額は10万円、NISA口座で買っています。
下げ相場の時にはスポット購入もしてるよ！
SBI・V・S&P500
- 元金合計：132万円、利益：19万円
- 2021年の新規入金：120万円、利益：18万円
- 積立額を月３万円→10万円に変更
SBI証券から出た比較的新しい商品です。
こちらも約１年ほど前に始めました。
VTIとS&P500のパフォーマンスの違いを見るために買っています。
VTIとほぼ同じ値動きでしたね
手数料は楽天VTIよりもSBIの方が安いよ！
パフォーマンスがVTIと同等とわかったので、毎月10万円積立に変更しました。
スポット購入もしています。
eMAXIS Slim 全世界株式
- 元金合計：80万円、利益：４万円
- 2021年の新規入金：80万円、利益：４万円
- ジュニアNISAで運用
今年からジュニアNISAでの運用を開始しました。
eMAXIS Slim 全世界株式はオルカンの愛称
インデックス投資家の間で人気の商品
ジュニアNISAを機に購入してみました
わずか４ヶ月の運用ですが利益が発生しています。
期待大ですね。
まとめ
- 総資産1724万円→2087万円
- インデックス投資の割合：30％
- 現金比率：50％超で以前高め
- ジュニア NISAでオルカンスタート
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド積立中止
- 現金比率を下げる
- 個別株の売却を進める
- 米国株インデックス投資中心
- ジュニアNISA枠でオルカン80万円分購入
- セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドの売却を進める
今年は米国株インデックス投資の強さを見せられた1年でしたね
中には何千万円も資産を増やした人がいます。
利益の大きさは、投資した額に比例します。
より多く投資した人が、こういう年に一気にお金を増やせるのでしょう。
僕の投資額なんでまだまだだよ！
これからも米国株、全世界株インデックスへ投資していき、次の好景気でもっとニヤニヤしたいと思います。
これだけ好調な年だと
投資を始めるのはもう遅いんじゃないの？
と思うかもしれませんが、今から始めるのも全然遅くないです。
投資に興味をもった方は、まず証券口座を開設してみましょう。
投資は僕たちの資産形成を手助けしてくれる、頼もしい手段です。
有効活用して、資産形成を加速させましょう！
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