楽天VTIの特徴と運用実績【2023年10月】【3年間】

　

楽天VTIは、VTIというETFを通じて米国株約4000銘柄から構成された指数に連動する投資信託です。

要は米国株の丸ごとパックです。

　

インデックス投資界隈では、有名な投資信託となっています。

　

　

米国株式に長期投資する人にとっては、非常に魅力的な商品となっています。

　

僕は2020年10月から2022年2月まで楽天VTIを積立購入していました。
※現在は積立をやめています。

購入開始から早3年、運用益は以下のようになりました。

　

この記事では、楽天VTIの特徴と運用実績を詳しくみていきます。

　

これまで貯金しかしてこなかった投資初心者の方は、値動きのイメージがつきにくいものです。

もちろん、今後も同じような動きになるかは分かりませんが、投資信託（積立投信）による運用イメージがつけばと思います。

ファンド選びの参考になると嬉しいです。

　

楽天VTIとは

楽天VTIの基本的な情報と特徴を紹介します。

　

楽天VTIの特徴

商品名	楽天・全米株式インデックス・ファンド
ベンチマーク	CRSP USトータル・マーケット・インデックス
構成銘柄数	約4,000銘柄
純資産額(2023年10月7日時点)	10,807.40 億円
設定日	2017年９月29日
分配金	なし（再投資）
購入手数料	無料
信託報酬	0.162%
信託財産留保	なし
取扱証券会社	楽天証券、SBI証券、マネックス証券など
最小購入金額	100円
つみたてNISA	○
iDeCo	○

　

特徴をまとめると以下の通りです。

　

低コストで長期投資に向いているインデックスファンドとなっています。

つみたてNISA、iDeCoでの運用ができ、老後資金準備とも相性がよいです。

　

数多くの書籍、ネット記事、YouTubeなどでもオススメの商品として紹介されています。

　

楽天VTIのパフォーマンス

パフォーマンス	1年	3年	5年
リターン（年率）	22.53 ％	22.57 %	14.84 ％
リスク（年率）	17.86 %	16.29 %	18.92 ％
シャープレシオ	1.26	1.39	0.79

ここ数年、米国株高と円高のおかげでパフォーマンスが良くなっています。

　

楽天VTIの類似商品

「SBI・V・全米株式インデックス・ファンド」という類似商品がSBI証券で発売されました。

など、楽天VTIに対しメリットとデメリットがあります。

　

詳しい比較は以下の記事で行っています。

　

楽天VTIの運用実績

僕は2020年10月から2022年2月まで楽天VTIを積立購入していました。

2022年2月からは追加購入をやめて保有のみです。

これまでの運用実績を紹介します。

【楽天VTI】１年半の運用実績

僕が約１年半、楽天VTIを運用した実績を紹介します。

　

2021年の米国株フィバーのおかげで、順調に資産が増加、

直近は国際情勢、インフレや利上げの影響で低迷気味です。

そんな中でも利益を確保できており、アメリカ経済の強さを感じます。

【楽天VTI】2年間の運用実績

　

昨年と打って変わって株式市場が低迷、今は横ばいの状態。

円安のお陰で何とか持ち堪えているような感じです。

　

【楽天VTI】3年間の運用実績

　

運用実績推移

　

実際の運用は山あり谷あり、マイナスになる時期もあります。

　

毎月一定の増減があるのではなく

　

楽天VTIの値動きも、上記のような動きを繰り返しています。

　

2023年は含み益が急増しています。

こういう年（一気に増える時期）に市場にいることが、利益を得るためには必要です。

　

積立（追加入金）をやめた理由

僕が楽天VTIの積立（追加入金）をやめた理由は

　

同じ指数への連動を目指すインデックス・ファンドで、より手数料の安い商品が登場。

そっちをメインで購入するようになったからです。

　

詳しい比較は以下の記事で行っています。

　

信託報酬が安いとはいえ、新しい商品特有のデメリット（心配な面）もあります。

僕は新しいものに飛びつきましたが、正直、どちらでも大差ないレベルだと思います。

　

楽天VTIにオススメの証券会社

楽天VTIは長期投資に向いているインデックスファンドです。

つみたてNISAやiDeCoを活用した老後資金の準備にも向いています。

　

つみたてNISAにオススメ

つみたてNISAで投資をするなら、ネット証券がオススメです。

一つだけ候補を挙げるとしたらSBI証券ですね。

　

　

「楽天の商品なのにSBI証券なの？」と思うかもしれませんが、楽天証券のサービス改悪により、楽天証券で保有するメリットがなくなりました。

　

SBI証券の方が、投信マイレージという投資信託を保有できるサービスがあるのでお得でしょう。

僕も楽天VTIを楽天証券からSBI証券に移管しました。

　

　

iDeCoにオススメ

iDeCoでオルカンを取り扱っている証券会社は以下の2つです。

　

iDeCoはクレカ積立が使えませんし、どちらを選んでも問題ないでしょう。

　

まとめ

楽天VTIは、低コストで運用できる優良ファンドであることは間違いないです。

　

Fund of the Year2021という、投資信託のブログを書いているブロガーが選ぶ優良投資信託商品としても選ばれています。

　

僕は楽天VTIの積立購入を止めてましたが、「楽天VTIってどうなの？」って聞かれたら「いい商品だと思うよ」と答えます。

　

追加購入はしませんが、長期保有する予定ではあります。

10年後どうなっているかが楽しみです。

　

毎年、僕の保有している投資信託の運用実績を紹介、更新しようと思っています。

Xでも、ときどき運用実績を公開していますので、よかったら見に来てくださいね。

2022年3月運用状況
✅評価額：10,391,410円
✅元本：8,787,310円
✅損益：1,610,100円

✅損益前月比：684,042円

投資信託（S&P500、VTI、オルカン）メインです

評価額1000万円突破‼️ pic.twitter.com/v6KNsq6SGV

— ガウ｜5000万円で会社辞める (@ookaminote123) April 2, 2022

　

銘柄選びの参考になりましたでしょうか？

皆さんの資産運用が上手くいくことを願っています。