オルカンの特徴と運用実績【2024年10月】【3年間】

　

オルカンは「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」の愛称です。

　

全世界の企業約3000銘柄から構成された

「MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス」

という指数に連動する投資信託です。

　

簡単にいうと全世界株式の丸ごとパックです。

インデックス投資界隈では、超有名な投資信託となっています。

長期積立投資する人にとっては、非常に魅力的な商品となっています。

　

僕は2021年10月からジュニアNISAを活用してオルカンを購入しています。

購入開始から約3年間が経ち、運用益は以下の通りです。

　

この記事では、これまでの推移など、オルカンの運用実績を詳しく紹介します。

　

僕自身のオルカン運用実績から運用イメージがつけばいいなと思います。

　

もちろん、今後も同じような動きになるかは分かりません。

　

オルカンとは

オルカンことeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）の基本的な情報と特徴を紹介します。

オルカンの特徴

商品名	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
ベンチマーク	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス
構成銘柄数	約3,000銘柄
純資産額(2024年10月4日時点)	42,660.56 億円
設定日	2018年10月31日
分配金	なし（再投資）
購入手数料	無料
信託報酬	0.05775％
信託財産留保	なし
取扱証券会社	楽天証券、SBI証券、マネックス証券など
最小購入金額	100円
NISA	○
iDeCo	○ マネックス証券、松井証券、auカブコム証券

特徴をまとめると以下の通りです。

　

長期投資に向いているインデックスファンドとなっています。

NISAやiDeCoでインデックス投資を始める人にはオススメの商品の一つです。

数多くのメディアでもオススメ商品として紹介されています。

　

オルカンのパフォーマンス

パフォーマンス	1年	3年	5年
リターン（年率）	30.41%	17.53%	19.31%
リスク（年率）	14.88%	16.86%	20.09%
シャープレシオ	1.85	1.04	0.98

　

直近１年くらいの円安のおかげで、1年のパフォーマンスは良くなっています。

5年で見ると約20％のリターン、リスクを見ても同じくらいですね。

　

1年で±20％くらい変動することがあると思った方がよいでしょう。

　

オルカンの運用実績

僕はオルカンをジュニアNISAで運用しています。

これまでの運用実績を紹介します。

　

オルカン1年間の運用実績

僕が約１年間オルカンを運用した実績を紹介します。

　

2021年分と2022年分の非課税枠160万円投資しています。

現在は、全世界で株安が進行、円安のお陰でわずかに利益が出ている感じです。

　

「どんなに優良なインデックスファンドでも、パフォーマンスが良くない時期がある」

というのがよく分かる一年でした。

　

　

オルカン2年間の運用実績

　

2021〜2023年分の非課税枠240万円投資しています。

2023年は世界的に利上げ終盤を迎え、株価が回復、円安も進んで＋20％まで急上昇しました。

　

オルカン3年間の運用実績

　

2023年の株式市場の上昇、円安の流れを引き継ぎ、2024年上期も大きく上昇しました。

その結果、リターンは57%まで増えました。

　　

2024年下期は、米国の利下げや日本の利上げにより、為替による変動が激しくなっています。

　

オルカン運用実績の推移

　

実際の運用は山あり谷あり、マイナスになる時期もあります。

　

毎月一定の増減があるのではなく

というのがインデックス・ファンドによる株式投資です。

　

これまで泣かず飛ばずだった運用実績ですが、2023年に入り急騰しています。

こういう年（一気に増える時期）に市場にいることが、利益を得るためには必要になってきます。

　

オルカンにオススメの証券会社

オルカンは長期投資に向いているインデックスファンドです。

つみたてNISAやiDeCoを活用した老後資金の準備にも向いています。

NISAにオススメ

NISAで投資をするなら、ネット証券がオススメです。

一つだけ候補を挙げるとしたらSBI証券ですね。

　

　

クレジットカードによる積立、オルカンの保有でポイントが貯まるのが一番のメリットです。

　

他の証券会社でも同様のサービスがあり、一番お得というわけではありません。

しかし、「ポイントを使う」などの運用面も考えると、SBI証券が一番使いやすいと思います。

　

口座開設者数もNo1なので、迷ったらSBI証券を持っておけばよいでしょう。

僕もSBI証券でオルカンを買っています。

　

iDeCoにオススメ

iDeCoでオルカンを取り扱っているのは以下の証券会社だけです。

　

iDeCoはクレカ積立が使えませんし、どこを選んでも問題ないでしょう。

　

まとめ

　

年末に向けて油断できない状況ですが、含み益が増えていくのはワクワクしますね。

10年後、どうなっているかが楽しみです。

　

毎年、僕の保有している投資信託の運用実績を紹介、更新しようと思っています。

Xでも時折ですが運用実績を公開しています。

よかったら見に来てくださいね。

2022年10月6日運用状況
✅評価額：12,252,873円
✅元本：10,537,310円
✅損益：1,715,563円

✅損益前月比：−99,739円

インデックスファンド（S&P500、VTI、オルカン）での運用。

25万円入金したのに、15万円しか増えていない不思議。

不安定な相場ですが、淡々と積み立てます。 pic.twitter.com/2f4LqOwbDK

— ガウ｜5000万円で会社辞める (@ookaminote123) October 8, 2022

銘柄選びの参考になりましたでしょうか？

皆さんの資産運用が上手くいくことを願っています。