【セミリタイアを目指す男】資産2000万円運用ポートフォリオ

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2000万円の運用ポートフォリオは?

2000万円でセミリタイア可能?

2000万円で出来ること

 

こんにちは。40歳でセミリタイアしたい男のガウです。

2021年末時点で、とうとう資産2000万円を突破しました。

 

セミリタイアを目指す人にとって、資産2000万円とはどれくらいの価値があるのでしょうか?

 

生活状況や目標、ポートフォリオによって異なると思いますが、僕個人としては

老後資金、教育資金の不安なし

セミリタイアが視野に入る

くらいの価値がありました。

 

この記事では

この記事の内容

資産2000万円のポートフォリオ

資産2000万円でセミリタイア可能か

資産2000万円はどれくらいの価値があるか

を紹介します。

 

資産形成の参考になると嬉しいです。

 

資産2000万円のポートフォリオ

過去の記事でも紹介していますが、現在のポートフォリはこんな感じです。

2021年末時点
銘柄種類資産額比率
セゾン・バンガード・
グローバルバランスファンド
投資信託¥4,118,71419.7%
楽天VTI投資信託¥2,160,08510.3%
SBI・V・S&P500投資信託¥1,506,6907.2%
eMAXIS Slim 全世界株式投資信託¥842,3694.0%
個別株¥1,317,1006.3%
現金¥10,927,78252.4%
合計¥20,872,740100%

 

ポイント

リスク資産(投資信託、個別株):約50%、現金比率:約50%
→安全志向のポートフォリオ

主な投資は米国、全世界株インデックス投資信託

 

僕は家族がいますし、副業収入もありません。

そのため、リスク資産100%のような尖ったポートフォリオにはできないです。

 

資産2000万円でセミリタイア可能?

独身なら十分に可能

独身であれば、資産2000万円でもセミリタイアは可能です。

 

資産を全て株式や債権にし、4%ルールに則って資産を切り崩すと、年間80万円ほどの収入が得られます。

月10万円稼ぐことができれば、年収200万円

住む場所さえ考えれば十分やっていけるのではないでしょうか。

 

実際にはもっと少ない金額でセミリタイアしている人もいます。

ブログやYouTubeでも情報発信されているので、参考にしてみてはいかがでしょうか?

 

子どもがいると厳しい

子どもがいると資産2000万円では心もとないです。

僕自身も子どもがいますが「今すぐセミリタイアするぞ!」というのは難しいでしょう。

 

僕は生活費をかなり抑えている方だと思いますが、社会保険や年金を考慮すると年収200万円だと足りない気がしますです。

 

共働きなら可能

先ほどは1馬力の時を想定しましたが、夫婦で月20万円稼げるならセミリタイアも可能ではないでしょうか。

 

2000万円からの資産収入:80万円と合わせると年収320万円

沖縄県の平均年収近くありますね。

 

夫婦どちらかが健康保険組合に入れれば、扶養で保険料、年金負担も減らすことができます。

ガウ
ガウ

僕はすでに退職も視野に入れています

共働きなら資産2000万円あればなんとかなる(はず)

 

資産2000万円とはどれくらいの価値があるか

資産2000万円には、セミリタイアが視野に入ること以外に、どんな価値があるのでしょうか。

 

1000万円貯めるメリットと被る部分がありますが、以下のような安心感が得られます。

資産2000万円の価値
  • 老後資金問題の解決
  • 教育資金問題の解決
  • 住宅資金問題の解決

 

全部には対応できませんが「人生の3大支出」に関わる不安がなくりました。

 

老後資金問題の解決

老後2000万円問題というのは、一度は聞いたことがあるのではないでしょうか?

詳しくは別の記事で紹介していますが「年金以外に約2000万円の資産が必要」というアレです。

 

60歳までサラリーマンを続けた場合、別途老後資金を準備する必要ないことになります。

ガウ
ガウ

老後は安泰ですね!

 

教育資金問題の解決

こちらも別の記事で詳しく紹介していますが、教育資金は1人あたり約1000万円〜約2500万円かかると言われています。

 

2000万円だと足りなくない?

と思うかもしれませんが、足りなくなるのは「全て私立学校」の場合だけです。

個人的に小学校は私立である必要はないと思っていますので、2000万円あれば十分です。

 

仮に資金が足りなくなったとしても、奨学金や教育ローンでまかなえる範囲となっています。

 

住宅資金問題の解決

新築マンション、新築戸建は無理ですが、中古なら2000万円もあれば買えるでしょう。

 

僕は住宅購入欲がないのですが、「買いたい」となっても大丈夫です。

新築にしたとしても、頭金としても十分な額でしょう。

 

まとめ 資産2000万円で人生が変わり始める

資産2000万円のポートフォリオ

リスク資産(投資信託、個別株):約50%、現金比率:約50%
→安全志向のポートフォリオ

主な投資は米国、全世界株インデックス投資信託

資産2000万円でセミリタイア可能か

独身なら十分可能
→もっと少ない資金でセミリタイアしている人も

子どもがいると厳しい
→共働きなら可能性あり

資産2000万円の価値

老後資金問題の解決

教育資金問題の解決

住宅資金問題の解決

 

人生を変えられるかもしれないと思ったのは2000万円の資産を手にした時

 

井上はじめさんの著書「33歳で手取り22万円の僕が1億円を貯められた理由」に書かれていました。

 

僕も資産2000万円突破しましたが、人生観が変わった気がします。

資産1000万円貯まった時以上の変化を感じられました。

 

資産1000万円を突破して、モチベーションの維持に苦労している人も、ぜひ資産2000万円を目指してみてほしいと思います。

きっと人生が変わりますよ!

 

なお、「33歳で手取り22万円の僕が1億円を貯められた理由」ですが、僕と手取り金額が近いなど、非常に親近感が持てた本でした。

 

証券口座の開設方法、なぜ全世界に投資するのか、投資をする際のルールなど

初心者でもわかりやすく、丁寧に説明されています。

投資に興味のある方は、読んでみることをオススメします。

 

資産運用の参考になると嬉しいです。

 

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