オルカン、VTI、S&P500どれがいいのか？

　

こんにちは。優柔不断中年のガウです。

　

インデックス投資を始めようと思い、ネットや書籍で勉強していると

で悩む人も多いのではないでしょうか？

　

僕もインデックス投資を始めようと思ったとき、どちらにするか悩みました。

　

と思える人は米国株式インデックスを

　

と思える人は全世界株式インデックスを選べばいいと思います。

　

僕はというと、両方とも買っています。
（優柔不断ですね）

　

僕が保有しているのは、以下の投資信託になります。

　

これらのインデックスファンドは書籍などでも度々登場していて、低コストな優良ファンドとして知られています。

　

また、「Fund of the Year」という「投信ブロガーが選ぶ優良投資信託」として選出されているファンドもあります。

　

この記事では、

というのを紹介したいと思います。

　

結論として

　

迷っているのは「アメリカしか勝たん」という考えに疑問を持っているからではないでしょうか？

それなら全世界株式インデックス（オルカン）でよいと思います。

　

　

この記事では各ファンドの運用実績にも触れますが、今後も紹介するような運用益になるかは分かりません。

投資には元割れのリスクがありますので、投資判断は慎重に行いましょう。

　

ファンド選びの参考になると嬉しいです。

　

全世界株式、米国株式インデックスファンドの比較

僕が保有している各ファンドの特徴を比較してみましょう。

商品名	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）	セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド	楽天・全米株式インデックス・ファンド	SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	SBI･V･S&P500インデックス・ファンド
種類	全世界株式	全世界株式＋全世界債券	全米株式	全米株式	全米株式	全米株式
ベンチマーク	MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックス	なし	CRSP USトータル・マーケット・インデックス	CRSP USトータル・マーケット・インデックス	S&P500	S&P500
純資産額（5/2時点）	5025.77 億円	3,112.26 億円	5,483.69 億円	720.22 億円	11,584.49 億円	5,431.85 億円
設定日	2018年10月31日	2007年3月15日	2017年９月29日	2021年6月29日	2018年7月3日	2019年9月26日
分配金	なし	なし	なし	なし	なし	なし
購入手数料	無料	無料	無料	無料	無料	無料
信託報酬	0.1144%	0.58%	0.162%	0.0938％	0.0968%	0.0938％
信託財産留保	なし	0.1%	なし	なし	なし	なし
市場価格（5/2時点）	16,678円	19,464円	19,408円	10,996円	18,798円	17,224円
直近利回り （年率）	15.07% （直近３年）	9.16% （直近３年）	18.79% （直近３年）	13.11% （直近6ヶ月）	19.71% （直近３年）	29.68% （直近1年）
つみたてNISA	○	○	○	○	○	○
iDeCo	○	○	○	×	○	×
取扱証券会社	楽天証券、SBI証券、マネックス証券など	セゾン投信	楽天証券、SBI証券、マネックス証券など	SBI証券	楽天証券、SBI証券、マネックス証券など	楽天証券、SBI証券、マネックス証券など

　

どのファンドも直近では「＋10％弱のリターン」が得られています。

僕もこの数年で資産が増えました。

　

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド以外は手数料も安く、長期投資にオススメです。

　

直近数年のリターンは米国株式の勝ち

同じeMAXIS Slimシリーズで直近3年のリターンを見てみると、

　

米国株式インデックスの方がリターンが大きいです。

　

ここ数年、GAFAMと呼ばれている米国主要企業が好調のため、米国経済が成長を続けてきました。

その恩恵を受けて、米国株式インデックスのリターンも大きくなっています。

　

全世界株式も悪くない

比較すると米国株式の方がリターンが大きいですが、全世界株式も＋15％とかなり良いです。

　

今後もアメリカ一強の時代が来るかは不明ですし、2022年5月現在、利上げや金融引き締めで陰りも見え始めています。

　

全世界株式インデックスの構成銘柄は定期的に見直されるので、アメリカ以外の成長も取りこぼさないでしょう。

　

迷っているなら全世界株式

ここ数年の米国株式市場の成長を見ても、全米株式か全世界株式か迷っているということは、

ということではないでしょうか？

　

実際、日本や新興国がアメリカ経済を上回る時期も存在していました。

　

それならば、アメリカ以外の成長も取りこぼさない全世界株式がいいと思います。

　

　

繰り返しになりますが、迷っている時間がもったいないです。

　

複利の効果を最大限に活かすには

投資することが重要となります。

　

全世界株式インデックスファンドも最適解といえるような投資です。

一日でも早く持って、長期保有を目指しましょう。

　

オススメ銘柄「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」

全世界株式インデックスファンドでの具体的なオススメ銘柄は

「eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）」

です。

　

　

低コストで運用できる優良ファンドです。

2022年5月時点では、これ以上の全世界株インデックスファンドは見当たりません。

　

現状の構成銘柄はアメリカ株が多いので、米国株式市場の成長もちゃんと反映されます。

　

米国株式なら「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」

最近の米国株式インデックスファンドのリターンを見て、

という方には

「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」

がオススメです。

　

　

　

両方買ってみたら？

それでも迷ってしまうなら、両方買ってみるのもオススメです。

僕も両方買っていますが、資金が必要なこと以外、デメリットは感じていません。

　

インデックス投資においては、ベンチマーク選びの他に「時間」というのがとても重要です。

　

統計的にみると15年以上の長期投資では、プラスになる可能性が非常に高くなります。
（米国株式インデックス（S&P500））

　

もちろん、将来も同じ結果になるかは誰にも分かりませんが、複利の効果を活かすためにも、早く始めた方がよいのです。

　

　

まとめ

　

最近でも、全世界株や米国株連動の新商品が発売されています。

それくらい全世界株や米国株インデックスは人気なんですね。

　

僕は資金に余裕がある限り、気になったファンドは買ってみるようにしています。

今年になって以下のファンドを買い始めました。

　

運用して間もないので、しばらくしたら運用実績を公開しようと思っています。

なお、Twitterでは毎月運用実績を公開しています。

よろしければ、そちらも参考にしてみてください。

https://twitter.com/ookaminote123/status/1521355655676051456?s=21&t=ndciaad2NT0op3_IA5pbZw

twitter.com

　

インデックス投資もリスク資産です。

将来のリターンは誰にも分かりませんし、元割れする可能性もあります。

　

しかし、リスクを取らなければリターンを得られないのが今の世の中です。

全世界株や米国株インデックス投資は、統計的にみると15年以上の長期投資で、利益を得られる可能性が高くなります。

　

時間の影響は大きく、投資の力強い味方です。

と思っている方は、いち早く始めて、時間を味方につけましょう。

　

銘柄選びの参考になりましたでしょうか？

皆さんの資産運用が上手くいくことを願っています。