オルカン、VTI、S&P500どれがいいのか?

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こんなことが知りたい人へ

これから投資を始めようと思っている

全世界株式か全米株式で迷っている

オルカン、VTI、S&P500のどれにするか迷っている

 

こんにちは。優柔不断中年のガウです。

 

インデックス投資を始めようと思い、ネットや書籍で勉強していると

全世界株式インデックスか

全米株式インデックスか

で悩む人も多いのではないでしょうか?

 

僕もインデックス投資を始めようと思ったとき、どちらにするか悩みました。

 

米国派
米国派

今の経済をひっぱているのはアメリカ

今後もアメリカが最強!

と思える人は米国株式インデックス

 

全世界派
全世界派

新興国だって成長している

将来アメリカがどうなるかわからない

と思える人は全世界株式インデックスを選べばいいと思います。

 

僕はというと、両方とも買っています。
(優柔不断ですね)

 

僕が保有しているのは、以下の投資信託になります。

全世界株式インデックス保有銘柄

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド

米国株式インデックス保有銘柄

楽天・全米株式インデックス・ファンド

SBI・V・全米株式インデックス・ファンド

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

SBI・V・S&P500インデックス・ファンド

 

これらのインデックスファンドは書籍などでも度々登場していて、低コストな優良ファンドとして知られています。

 

また、「Fund of the Year」という「投信ブロガーが選ぶ優良投資信託」として選出されているファンドもあります。

 

この記事では、

この記事の内容

各ファンドの比較

結局どれがいいの?

というのを紹介したいと思います。

 

結論として

迷っているなら全世界株式
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

 

迷っているのは「アメリカしか勝たん」という考えに疑問を持っているからではないでしょうか?

それなら全世界株式インデックス(オルカン)でよいと思います。

 

ガウ
ガウ

迷っている時間の方がもったいない

早く始めることの方がリターンに影響

 

この記事では各ファンドの運用実績にも触れますが、今後も紹介するような運用益になるかは分かりません。

投資には元割れのリスクがありますので、投資判断は慎重に行いましょう。

 

ファンド選びの参考になると嬉しいです。

 

全世界株式、米国株式インデックスファンドの比較

僕が保有している各ファンドの特徴を比較してみましょう。

商品名eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド楽天・全米株式インデックス・ファンドSBI・V・全米株式インデックス・ファンドeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)SBI・V・S&P500インデックス・ファンド
種類全世界株式全世界株式+全世界債券全米株式全米株式全米株式全米株式
ベンチマークMSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスなしCRSP USトータル・マーケット・インデックスCRSP USトータル・マーケット・インデックスS&P500S&P500
純資産額(5/2時点)5025.77 億円3,112.26 億円5,483.69 億円720.22 億円11,584.49 億円5,431.85 億円
設定日2018年10月31日2007年3月15日2017年9月29日2021年6月29日2018年7月3日2019年9月26日
分配金なしなしなしなしなしなし
購入手数料無料無料無料無料無料無料
信託報酬0.1144%0.58%0.162%0.0938%0.0968%0.0938%
信託財産留保なし0.1%なしなしなしなし
市場価格(5/2時点)16,678円19,464円19,408円10,996円18,798円17,224円
直近利回り
(年率)
15.07%
(直近3年)
9.16%
(直近3年)
18.79%
(直近3年)
13.11%
(直近6ヶ月)
19.71%
(直近3年)
29.68%
(直近1年)
つみたてNISA
iDeCo××
取扱証券会社楽天証券、SBI証券、マネックス証券などセゾン投信楽天証券、SBI証券、マネックス証券などSBI証券楽天証券、SBI証券、マネックス証券など楽天証券、SBI証券、マネックス証券など
保有ファンドの比較

 

どのファンドも直近では「+10%弱のリターン」が得られています。

僕もこの数年で資産が増えました。

 

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド以外は手数料も安く、長期投資にオススメです。

 

直近数年のリターンは米国株式の勝ち

同じeMAXIS Slimシリーズで直近3年のリターンを見てみると、

eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー):15.07%

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500):19.71%

 

米国株式インデックスの方がリターンが大きいです。

 

ここ数年、GAFAMと呼ばれている米国主要企業が好調のため、米国経済が成長を続けてきました。

その恩恵を受けて、米国株式インデックスのリターンも大きくなっています。

 

全世界株式も悪くない

比較すると米国株式の方がリターンが大きいですが、全世界株式も+15%とかなり良いです。

 

今後もアメリカ一強の時代が来るかは不明ですし、2022年5月現在、利上げや金融引き締めで陰りも見え始めています。

 

全世界株式インデックスの構成銘柄は定期的に見直されるので、アメリカ以外の成長も取りこぼさないでしょう。

 

迷っているなら全世界株式

ここ数年の米国株式市場の成長を見ても、全米株式か全世界株式か迷っているということは、

アメリカ一強に確信が持てない

ということではないでしょうか?

 

実際、日本や新興国がアメリカ経済を上回る時期も存在していました。

 

それならば、アメリカ以外の成長も取りこぼさない全世界株式がいいと思います。

 

ガウ
ガウ

アメリカ経済に不安を感じるなら全世界株式

 

繰り返しになりますが、迷っている時間がもったいないです。

 

複利の効果を最大限に活かすには

  • より早く
  • より多くの資金を

投資することが重要となります。

 

全世界株式インデックスファンドも最適解といえるような投資です。

一日でも早く持って、長期保有を目指しましょう。

 

オススメ銘柄「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

全世界株式インデックスファンドでの具体的なオススメ銘柄は

「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

です。

 

オススメ理由
  • 手数料が安い
  • つみたてNISA、iDeCo対応
  • クレジットカードで積立可能

 

低コストで運用できる優良ファンドです。

2022年5月時点では、これ以上の全世界株インデックスファンドは見当たりません。

 

現状の構成銘柄はアメリカ株が多いので、米国株式市場の成長もちゃんと反映されます。

ガウ
ガウ

僕もジュニアNISAで買ってるよ

今のところ順調に増えています

 

米国株式なら「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

最近の米国株式インデックスファンドのリターンを見て、

やっぱり米国株式にしよう

という方には

「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

がオススメです。

 

オススメ理由
  • 手数料が安い
  • つみたてNISA、iDeCo対応
  • クレジットカードで積立可能

 

ガウ
ガウ

僕もNISAで買ってるよ

こっちも順調に増えています

 

両方買ってみたら?

全世界株式が妥当なのは分かるけど、、、

それでも迷ってしまうなら、両方買ってみるのもオススメです。

僕も両方買っていますが、資金が必要なこと以外、デメリットは感じていません。

 

インデックス投資においては、ベンチマーク選びの他に「時間」というのがとても重要です。

 

統計的にみると15年以上の長期投資では、プラスになる可能性が非常に高くなります。
(米国株式インデックス(S&P500))

 

もちろん、将来も同じ結果になるかは誰にも分かりませんが、複利の効果を活かすためにも、早く始めた方がよいのです。

 

ガウ
ガウ

躊躇している時間がもったいない

イマイチだったらやめればいいだけ

 

柔軟性があるのが個人投資家の強み

 

まとめ

迷っているなら

全世界株式インデックスがオススメ

具体的な銘柄は「eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)」

 

最近でも、全世界株や米国株連動の新商品が発売されています。

それくらい全世界株や米国株インデックスは人気なんですね。

 

僕は資金に余裕がある限り、気になったファンドは買ってみるようにしています。

今年になって以下のファンドを買い始めました。

2022年から買い始めたファンド
  • SBI・V・全米株式インデックス・ファンド
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

 

運用して間もないので、しばらくしたら運用実績を公開しようと思っています。

なお、Twitterでは毎月運用実績を公開しています。

よろしければ、そちらも参考にしてみてください。

 

インデックス投資もリスク資産です。

将来のリターンは誰にも分かりませんし、元割れする可能性もあります。

 

しかし、リスクを取らなければリターンを得られないのが今の世の中です。

全世界株や米国株インデックス投資は、統計的にみると15年以上の長期投資で、利益を得られる可能性が高くなります。

 

時間の影響は大きく、投資の力強い味方です。

老後資金、教育資金、FIRE、、、

インデックス投資を始めよう!

と思っている方は、いち早く始めて、時間を味方につけましょう。

 

銘柄選びの参考になりましたでしょうか?

皆さんの資産運用が上手くいくことを願っています。

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