米国株インデックス・ファンドに投資したい
主な米国株インデックス・ファンドと各々の特徴
こんにちは。全米株式インデックをメインで運用しているガウです。
僕は3年以上、全米株式インデックス（VTI）に連動する投資信託を運用しています。
全米株式インデックス・ファンドへの長期投資は、投資界隈で王道と呼ばれている投資方法です。
VTIという商品が王道中の王道なのですが、ETFという商品のため、初心者にとっては難易度が高めとなっています。
そこで初心者にオススメなのが、VTIに連動する投資信託です。
代表的なVTI連動の投資信託は以下の２つです。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- SBI・V・全米株式インデックス・ファンド（SBI・VTI）
これら２つは、超低コストで米国株式に投資できる優良投資信託です。
ほとんど同じ商品ですが、ほんの少しだけ違いがあります。
僕は楽天VTIもSBI・VTIも保有していますので、この記事では
- 楽天VTIとSBI・VTIとの特徴比較
- 本家VTIと投資信託の違い
- 楽天VTIとSBI・VTIどっちがオススメなのか
- 楽天VTIとSBI・VTIオススメの買い方
について紹介します。
結論だけ先に書くと、
投資を始めるなら「SBI・VTI」がオススメ
→運用実績は同じで手数料が安い！
オススメの買い方は三井住友カードによるクレカ積立
→クレカ積立によるポイント還元あり！
つみたてNISAやiDecoでの購入もGood
→長期積立投資との相性も◎！
投資信託選びの参考になると嬉しいです。
【楽天VTI】vs【SBI・VTI】の比較
| 商品名 | 楽天・全米株式インデックス・ファンド | SBI・V・全米株式インデックス・ファンド |
| 指数 | CRSP USトータル・マーケット・インデックス | CRSP USトータル・マーケット・インデックス |
| 構成銘柄数 | 約4,000銘柄 | 約4,000銘柄 |
| 純資産額 (2023年4月11日時点) | 8,400.69 億円 | 1417.82 億円 |
| 設定日 | 2017年９月29日 | 2021年6月29日 |
| 分配金 | なし（再投資） | なし（再投資） |
| 購入手数料 | 無料 | 無料 |
| 信託報酬 | 0.162% | 0.0938％ |
| 信託財産留保 | なし | なし |
| 取扱証券会社 | 楽天証券、SBI証券、マネックス証券など | SBI証券、auカブコム証券 |
主な違いをまとめると以下の通りです。
- 純資産額は楽天VTIの方が大きい
- SBI・VTIは2021年スタートの新しい商品
- 信託報酬（手数料）はSBI・VTIの方が安い
- SBI・VTIを購入することができるのは限られた証券会社
【本家VTI】との違い
楽天VTIもSBI・VTIも「バンガード・トータル・ストック・マーケットETF」（本家VTI）を通して運用されています。
本家VTIとの主な違いは以下の通りです。
| 本家VTI | 楽天VTI | SBI・VTI | |
| 手数料 | 年率0.03％程度 | 年率0.162% | 年率0.0938％ |
| 直近配当利回り | 1.55％ | なし | なし |
| 最低投資額 | 約25,000円～ | 100円～ | 100円～ |
| つみたてNISA、iDeCo | × | ○ | × |
ポイントをまとめると、本家VTIは
- 手数料が安い
- 分配金がもらえる
- ドルの購入が必要
- 再投資は自分で行う
- まとまった資金が必要
- つみたてNISA、iDeCoは使えない
（一般NISA、ジュニアNISAなら可能）
本家VTIは、手数料が安いですが手間がかかるのがデメリットです。
初心者のうちは楽天VTIやSBI・VTIのような投資信託がよいでしょう。
【楽天VTI】の特徴
米国株約4000銘柄に投資できる、まさに米国株まるごとパックです。
米国株式市場は長期的にみると右肩上がりのチャートとなっています。
長期投資にオススメであり、つみたてNISAやiDoCoとの相性も良いです。
楽天・全米株式インデックス・ファンドは、
「Fund of the Year 2021」、「Fund of the Year 2022」
という投信ブロガーが選ぶ優良ファンドの第8位を獲得している人気ファンドでもあります。
楽天VTIの構成
- アップル
- マイクロソフト
- アマゾン・ドットコム
- アルファベット
- テスラ
- メタ・プラットフォームズ
- エヌヴィディア
- バークシャー・ハサウェイ
- ジョンソン・エンド・ジョンソン
米国の主要企業すべてに投資されています。
米国企業すべての所有権を有していると言ってもよいでしょう。
（言い過ぎかも）
楽天VTIの市場価格・分配金・利回り
市場価格（2023年4月11日）：19,874円
利回り（直近3年の年率）：22.34%
分配金：0円
10,000万円からスタートしているので、設定来で約２倍になっています。
直近3年の利回りは脅威の22％超、好調な株式市場の恩恵を受けています。
分配金はありません。
楽天VTIの運用実績
僕は楽天VTIを保有していて、運用実績を以下の記事で紹介しています。
◆運用実績
【SBI・VTI】の特徴
楽天VTI同様、米国株まるごとパックです。
信託報酬：年率0.0938%と超低コストで運用できます。
こちらも長期投資にオススメであり、つみたてNISAやiDoCoとの相性も良いです。
SBI・V・全米株式インデックス・ファンドも、
にランクインしており、優良ファンド第10位です。
SBI・VTIの構成
楽天VTIと同じです。
SBI・VTIの市場価格・分配金・利回りの推移
市場価格（2023年4月11日）：11,261円
利回り（設定来）：12.61%
分配金：なし
登場して間もない商品なので、情報は少なめです。
楽天VTIと同じ指数で運用されているので、楽天VTIと同様と考えて良いでしょう。
【楽天VTI】【SBI・VTI】どっちがいい？
この２つの投資信託は、手数料と取り扱っている証券会社しか違いがないです。
そのため、開設している（しようとしている）証券会社で決めれば良いと思います。
SBI証券、auカブコム証券：SBI・VTI
それ以外：楽天VTI
「０」スタートなら【SBI・VTI】
これから投資を始めるならSBI・VTIがオススメです。
手数料の安さは、長期的にみると大きなメリットとなります。
僕が投資を始めた時は、SBI・VTIはありませんでした。
当時SBI・VTIがあったら、間違いなくSBI・VTIを選んでいるでしょう。
SBI証券には「投信マイレージ」という保有するだけでポイントがもらえるサービスもあります。
（年率：0.022%）
微々たるものですが、保有しているだけでポイントがもらえるのは嬉しいです。
【SBI・VTI】オススメの買い方
オススメの買い方は、三井住友カードによるクレカ積立です。
カードの種類により、購入額の0.5%～2%のポイントがもらえます。
（毎月の最大購入金額：５万円）
つみたてNISAで購入するのもGoodです。
【楽天VTI】オススメの買い方
楽天VTIなら、マネックス証券で購入するのがオススメです。
マネックス証券ならマネックスカードでクレカ積立が行えます。
クレカ積立のポイント還元率：1.1%
（毎月の最大購入金額：５万円）
他の証券会社と比べてもかなり高めの還元率です。
SBI・VTIに対する手数料が高さをカバーすることができます。
まとめ
楽天VTIとSBI・VTIの違いはほとんどない
手数料と取り扱い証券会社のみ
開設している（する）証券口座で決める
SBI証券、auカブコム証券：SBI・VTI
それ以外：楽天VTI
これから投資を始めるならSBI・VTI
楽天VTI：マネックス証券＋マネックスカードによるクレカ積立
→ポイント還元率1.1%（最大５万円／月）
SBI・VTI：SBI証券＋三井住友カードによるクレカ積立
→ポイント還元率：0.5%〜2％（最大５万円／月）
投資において、インデックス（指数）選びは超重要です。
VTIという指数は、今後も成長が期待できる優良なインデックスですので、指数選びは問題ありません。
今回紹介した楽天VTI、SBI・VTIは、長期投資に向いている投資信託です。
- 成長が期待できる指数
- 安い手数料
つみたてNISAやiDeCoとも相性抜群です。
もちろん投資において「絶対勝てる」というものはありません。
それでも楽天VTIやSBI・VTIは、過去の実績から見ると、15年以上持ち続ければ増える確率は高いです。
今の日本では、投資をしなければどんどんお金の価値が減少していきます。
「投資しようか迷っている」という方は、少額からでもいいので始めてみてはいかがでしょうか？
楽天VTIやSBI・VTIは、100円からでも購入できます。
「始めやすさ」という意味でも初心者にオススメです。
銘柄選びの参考になりましたでしょうか？
今後、S&P500や全世界株式に連動する投資信託についても紹介する予定です。
よろしければ、そちらも銘柄選びの参考にしてみてください。
皆さんの資産運用が上手くいくことを願っています。
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