S&P500インデックス・ファンドの比較

　

僕は3年以上、S&P500に連動するインデック・ファンド（投資信託）を運用しています。

　

S&P500は「米国の主要企業500社から構成されるインデックス」です。

VTIと並んで米国株インデックス投資では、王道の指数として知られています。

　

最も有名なのが、VOOというETFです。

ETFは初心者にとっては難易度が高めとなっています。

　

そこで、初心者にオススメなのが「S&P500に連動する投資信託」です。

少額（100円）からスタートすることができるので、ハードルが低くなっています。

　

また、つみたてNISAやiDeCoという非課税口座も利用可能です。

　

長期運用では、手数料が安いこともパフォーマンスに大きく影響します。

代表的な低コストで運用できるS&P500連動の投資信託は以下の4つです。

　

これらの投資信託はS&P500に連動するという点では同じですが、それ以外の点でわずかに違いがあります。

　

この記事では

について紹介します。

　

先に結論を書いてしまうと

　

手数料はSBI、楽天の方が安いです。

しかし、これまでの実績や純資産を考えると「eMAXIS Slim」が良いと思います。

　

投資信託選びの参考になると嬉しいです。

　

　

投資信託選びの参考になると嬉しいです。

　

なお、VTI連動の投資信託や全世界株式連動の比較も行っていますので、他の指数にも興味がある方は参考にしてみてください。

　

S&P500インデックス・ファンドの特徴

S&P500インデックス・ファンドは、米国株の主要500銘柄に投資できる、いわば「米国株オススメパック」です。

　

　

S&P500インデック・ファンドは、書籍や動画などで長期投資にオススメされることが多く、王道のインデックス・ファンドとなっています。

　

NISAやiDeCoを利用して、非課税で運用することも可能です。

　

また、「Fund of the Year」という投信ブロガーが選ぶ優良ファンドにランクインしている人気インデックス・ファンドもあります。

　

S&P500の構成銘柄

S&P500指数は、米国の主要500社で構成されています。

　　

　

一度は聞いたことがある米国の主要企業に投資されています。

これら有名企業の株主になれると思うと、ちょっとすごい人になれた気がしますね。

　

【eMAXIS Slim】【SBI】【楽天】の比較

それぞれの投資信託を比較してみましょう。

　

基本情報の比較

ベンチマークや手数料などの基本情報を比較してみましょう。

　

商品名	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）	SBI･V･S&P500インデックス・ファンド
指数	S&P500	S&P500	S&P500
構成銘柄数	500銘柄	500銘柄	500銘柄
純資産額 (2023年12月1日時点)	29,063.81 億円	12,037.11 億円	59.58 億円
設定日	2018年7月3日	2019年9月26日	2023年12月1日
分配金	なし（再投資）	なし（再投資）	なし（再投資）
購入手数料	無料	無料	無料
信託報酬	0.09372%	0.0938％	0.077%
信託財産留保	なし	なし	なし
取扱証券会社	楽天証券、 SBI証券、 マネックス証券など	SBI証券、 マネックス証券など	楽天証券
NISA	〇	〇	〇
iDeCo	○	×	×

　

インデックス・ファンドを選ぶ際のポイントは

　

どのインデックス・ファンドも合格点です。

（楽天の純資産額が100億円以下ですが、すぐに100億突破するでしょう。）

　

手数料は【楽天】が一番安いです。

純資産額は【eMAXIS Slim】が突出していますね。

　

投信保有ポイントの比較

投資信託には「投信保有ポイント」という保有しているだけでポイントがもらえるサービスもあります。

「投信保有ポイント」サービスがある、代表的なネット証券3社のポイント還元率を比較してましょう。

　

	eMAXIS Slim 米国株（S&P500）	SBI･V･S&P500インデックス・ファンド	楽天・S&P500
SBI証券	0.0326%	0.022%	ー
楽天証券	ー	ー	0.028%
マネックス証券	0.03%	0.03%	ー

　

リスク、リターンの比較

リスク、リターン、シャープレシオのパフォーマンスを比較してみましょう。

※楽天・S&P500は新発売のインデックス・ファンドのため、データがありません。

　

　

　

　

同じインデックですので、ほとんど差がありませんね。

　

ここで一番気にするべきは、リスクです（リターンではありません）。

1年で15%程度の増減は覚悟しておきましょう。

　

100万円預けると、1年後115万円になることも85万円になることもあるということです。

85万円になるのがキツいと思うなら、リスクを取りすぎでしょう。

　

このような感じで「リスク許容度」を意識すると脱初心者です。

　

バンガードS&P500 ETF（VOO）との違い

S&P500に連動する商品で「バンガードS&P500 ETF（VOO）」というETFがあります。

投資信託（【eMAXIS Slim】）との違いは以下の通りです。

	VOO	eMAXIS Slim
手数料	年率0.03％程度	年率0.09372%
直近配当利回り	1.53%	なし
最低投資額	約50,000円～	100円～

　

ポイントをまとめると、VOO(ETF）は

　

VOO（ETF）と投資信託の選び方としては

• 経費を安く抑えたいならVOO
• 手間を少なくしたいなら投資信託

というのが良いでしょう。

　

　

結局どれがいいの？

正直、どれでも大差ないと思います。

迷うようなら【eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）】にしておけば問題ないでしょう。

　

　

楽天・S&P500よりも手数料が高いですが、純資産額が圧倒的に多く、安心感があります。

また、eMAXIS Slim シリーズは、業界最安クラスの手数料を謳っており、今後、楽天と同じくらいに手数料を下げてくる可能性もあります。

　

実際にeMAXIS Slim シリーズは、過去に何度も手数料（信託報酬）を下げています。

　

オススメの購入方法

オススメの購入方法は、クレジットカードによる毎月積立です。

購入額に応じたポイントがもらえます。

　

主な証券会社と提携クレジットカード、ポイント還元率は以下の通りです。
（【eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）】）

　

	SBI証券	楽天証券	マネックス証券	auカブコム証券
提携クレジットカード	三井住友カード	楽天カード	マネックスカード	auPAYカード
ポイント還元率 （上限：毎月５万円）	0.5% 1%（ゴールド） 5%（プラチナリファード）	0.5% 0.75%（ゴールド） 1%（プレミアム）	1.1%	1% 3%（UQ利用者） 5％（au利用者）
ポイント種類	Vポイント	楽天ポイント	マネックスポイント	Pontaポイント

　

SBI証券では最大5％もらえますが、年会費がかかるカードなので注意が必要です。

auカブコム証券も最大５％もらえますが、auスマホの高い料金プランに加入している必要があります。

　

　

ちなみに、僕はSBI証券と楽天証券、auカブコム証券でクレカ積立をしています。

どれも年会費無料のクレジットカードによる積立です。

　

まとめ

　

投資において、インデックス（指数）選びは重要です。

S&P500は今後も成長が期待できる優良なインデックスでしょう。

　

この記事で紹介した

• eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
• SBI･V･S&P500インデックス・ファンド

は僕自身も積立していて、順調に増えています。

　

アメリカ経済、やっぱり強いです。

　

もちろん投資なので元割れするリスクがあり、マイナスになる時期もありました。

しかし、リスクを取らなければリターンを得られない世の中です。

　

僕は10年後、20年後のリターンを信じて、今後もS&P500連動の投資信託に投資を続けていくでしょう。

　

銘柄選びの参考になりましたでしょうか？

皆さんの資産運用が上手くいくことを願っています。