【2023年上半期】運用実績とポートフォリオ

　

僕は2015年から積立投資を始め、2023年7月で8年が経過します。

　

2023年上半期は恐ろしいほどリスク資産が増えました。

8年間で一番の上昇ではないでしょうか。

　

嬉しい反面、安全資産（現金）との比率も大きく変化しました。

そこで、総資産とポートフォリを確認して、今後の運用方針を見直してみようと思います。

　

　

2022年は地獄のような相場から一転、2023年は好調なスタートです。

　

他人の運用実績なんて意味をもちませんが

「投資の恐怖（リスク）」

「投資の旨み（リターン）」

を感じ取って「投資ってこんなもんか」というイメージになると嬉しいです。

　

　

2023年上半期の運用実績

まずは2023年上半期の運用実績を振り返っていきます。

　

　

　

2022年末から約6ヶ月で493万円増えました。

貯蓄額（収入ー支出）は130万円でしたので、約360万円は投資で増えたことになります。

　

投資を始めてから最も勢いよく資産が増えた半年でした。

　

2023年上期のポートフォリオ

2023年上半期のポートフォリオはこんな感じです。

　

運用商品	元本	評価額	損益	損益率
楽天VTI	¥2,000,000	¥2,719,381	¥719,381	36%
SBI・V・S&P500インデックスファンド	¥3,720,000	¥4,634,966	¥914,966	25%
eMAXIS Slim 全世界株式	¥2,400,000	¥2,884,575	¥484,575	20%
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド	¥3,130,000	¥4,576,817	¥1,446,817	46%
MAXIS米国株式（S&P500）ETF	¥437,310	¥545,100	¥107,790	25%
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド	¥1,300,000	¥1,502,269	¥202,269	16%
eMAXIS Slim全米株式	¥2,100,000	¥2,460,891	¥360,891	17%
個別株（日本）	¥784,800	¥1,113,700	¥328,900	42%
現金	¥7,000,000	¥7,000,000	¥0	0%

　

米国株の好調もそうですが、日本株も伸びています。

いつまで続くか分かりませんが、嬉しい誤算です。

　

アセットアロケーションの見直し

2023年は株式市場（リスク資産）が好調でした。

リスク資産の比率が大きくなったことでしょう。

　

リスク資産が増えたことで、

「アセットアロケーションが崩れていませんか？」

「リスクの取りすぎになっていませんか？」

　

今一度、自分のアセットアロケーション、リスク許容度を確認してみましょう。

　

我が家は妻が仕事復帰しこともあり、リスクの取りすぎにはなっていないと考えています。

安全資産もそれなりに確保しているので、仮にリスク資産が50％下落しても、生活に困ることはないでしょう。

　

今後の運用方針

　

2023年は円安の影響もあり、運用実績はとても好調です。

逆にいうと、今は過熱感と割高感があります。

　

また、リセッションによる暴落を予想している人もいて、中々買い増せない人も多いでしょう。

　

しかし、僕は買い続けます。

　

「このまま上がり続けたら？　暴落が来なかったら？」

機会損失、これが一番怖いです。

　

もちろん「リスク許容度の範囲内で」です。

　

まとめ

　

昨年の下落の反動による影響も大きいですが、正直なところ、調子が良すぎて怖いです。

このままの勢いを保てる気はしていません。

どこかで調整局面があるでしょう。

　

とはいうものの、僕は資産形成途中、下落・暴落がきたら安く買い増せるチャンスです。

あせらず、ゆっくりと、着実に積み上げていこうと思います。

　

総じて2023年上半期は絶好調でしたが、株式投資には下落のリスクがつきものです。

株式投資の恐ろしさを知りたい方は、2022年の運用実績を参考にしてみてください。

　

投資イメージの参考になりましたでしょうか？

皆さんの資産運用が上手くいくことを願っています。